Placement en Art
Investissement en art n’est pas réservé à Bernard Arnault
Les oeuvres d’art sont devenues des actifs très prisés depuis quelques années. En effet, avec plus de 30 milliards d’échanges mondiaux par an, les objets d’art sont à présent considérés comme une valeur refuge. Les nouveaux milliardaires chinois commencent même à s’y intéresser, friands de la culture française et de moyens de montrer leur appartenance sociale.
Malgré le fait qu’il soit très volatil à court terme, et peu liquide, cet actif n’est pas corrélé avec les marchés financiers, ce qui est intéressant lors de crises financières telles que celle que la France traverse depuis 2009. L’indice le Mei / Moses Annual All Art connait actuellement une croissance largement supérieure à celle du rendement du Nasdaq. L’art a de nombreux arguments pour plaire, notamment sa fiscalité très avantageuse, sa haute rentabilité, et son côté tangible, beaucoup plus rassurant que des produits financiers. La preuve en est : de 2011 à 2012, les dix enchères les plus importantes ont augmenté de 44 %, selon Bloomberg.
Comment investir dans l’art?
Investir en art avec un budget de 5000 euro
L’avantage d’un tel actif est que l’on peut facilement diversifier son patrimoine à n’importe quel budget. Bien évidemment, on ne va pas avoir en sa possession un chef d’oeuvre de Picasso pour investir dans 5000 euro, mais il est possible d’acquérir des oeuvres de type manuscrits anciens, lettres manuscrites autographes, partitions musicales, ou des photographies de grandes signatures telles que Doisneau ou encore Man Ray. Ce sont d’ailleurs les meilleures tendances du marché actuel, et il est intéressant de savoir que les plus values sont exonérées de tout impôt si la revente est inférieure à 5000 euro.
Investir en art avec un budget de 500 000 euro
De nombreux fonds d’investissement en art existent. Malgré la disparition de la moitié des fonds d’investissement en 2009, le marché a repris une bonne croissance à partir de 2011. La plupart des fonds ont un ticket d’entrée assez élevé mais une forte rentabilité. C’est le cas d’un jeune fonds basé au Luxembourg, «Art Collection Fund». Son ticket d’entrée est de 500 000 euro pour une détention de 6 ans, avec la possibilité de la prolonger de 2 ans de plus. Sa politique d’investissement est d’acquérir des oeuvres de divers courants. Ainsi, 65 % des oeuvres proviennent de l’art moderne et de l’art contemporain, et 35 % des arts premiers. Ce fonds donne également une chance aux jeunes artistes, tout en gardant une majeure partie d’oeuvres provenants d’artistes reconnus, afin de garantir une certaine sécurité.
La rentabilité d’un investissement en art
Un investissement dans l’art peut être très rentable, à partir du moment où il est considéré comme un placement à long terme. En effet, si on conserve son bien plus de 5 ans, il est possible de profiter d’une revalorisation allant jusqu’à 7,5 % par an pour un investissement en direct, et 12 % en moyenne pour les fonds d’investissement ! Il existe par ailleurs une cote afin d’évaluer le prix d’une oeuvre à un moment donné, et une pour son artiste. Le propriétaire pourra alors suivre le cours de son acquisition à tout moment. La première base de données mondiale au niveau des oeuvres d’art est nommée ArtPrice.
En ce qui concerne la fiscalité, elle y est très avantageuse, et c’est en grande partie pour cette raison que les investissements dans les objets d’art ont de plus en plus conquis les français.
Tout d’abord, les oeuvres d’arts sont entièrement exonérées à l’ISF, et sont très facilement transmissibles. Il existe deux régimes d’imposition sur les plus values lors de la revente du bien :
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